女子向19人集资10亿挥霍 坐拥12套豪宅4辆好车

兴宁A8

　　却坐拥12套豪宅、至少4辆豪车

　　她的钱从哪里来？

　　佛山讯 (记者刘艺明、唐金凤)鹤山十里方圆，一名叫白凤的“隐形富豪”，曾经在这里斥资2560万元，一下子购买了四套别墅。其实她的房产远不止这些，她名下一共拥有12套房产，至少4辆豪车，而她的身份，仅仅是两家小公司佛山市家的卫浴经营部、南海区乐道坊家居经营部的老板。

　　今年43岁、仅有初中文化的白凤，依靠着丰厚的利息向众多事主借取巨款，目前已查明的数额高达10亿多元，受害人合计损失则超过了4亿多元。目前，白凤已经因涉嫌集资诈骗罪，被批捕。

　　白凤：

　　让人摸不着头脑的“房姐”

　　乐道坊位于中海万锦豪园南侧，如今已大门紧锁，人去楼空。在装修时，白凤将八个铺面全部打通，光是这长达三四十米的店铺长度，就足以让人觉得气派。

　　乐道坊的老板白凤在外人眼中是深不可测的“富豪”。“她偶尔会来家具店看看，每次开的都是不同的豪车。”附近一位店铺主介绍。而一名知情人则称，白凤家住在中海万锦豪园金楠1座某单位，同时她在鹤山市十里方圆还拥有4套共值2000多万元的别墅。

　　记者调查后发现，白凤的确在鹤山市十里方圆有四套别墅，价值为2560万元。此外，她还有8套房产及6个车位，价值3000多万元。此外，她还有价值约600万元的多辆豪车。

　　一个小老板如何能拥有这么多房产和豪车？而这些资产为何却无法满足她大批债主的债务？她究竟欠了多少债务，又为何欠了那么多债务？

　　真相：

　　至少向19人集资10亿

　　李某是佛山粤××贸易公司的负责人，他是白凤的其中一名“债主”。李某向警方表示，去年9月，白凤找到他，称其由于经营乐道坊家具经营部和银行贷款“过桥”业务出现资金周转困难，希望他能借些钱，利息按日息千分之二点五计算。当月，李某就借给白凤八九千万元，这些钱白凤都按时连本带利还给了他。

　　去年10月，白凤又找到李某借款。李某于是分10笔款项共借给白凤5070万元，但这笔钱后来石沉大海。

　　此后，陆续有受害人前来报案。警方查实，案中的受害人至少有19人之多。据侦查机关查明，白凤共约集资10亿多元，已返还本金和利息约6亿多元，还欠多名事主本金约4亿多元。

　　自述：

　　“资金链”断裂拆东墙补西墙

　　2012年11月25日11时，白凤与其男友邓锦辉在江门市新会区玉湖风景区被抓获归案。

　　白凤告诉办案人员，早在2007年至2008年间，李某、梁某等人找她借钱，并承诺可以高息偿还给她，白凤觉得有利可图，但手头又没这么多钱，于是向刘某红等人借了钱，再转借给李某、梁某等人，从而赚取利息差额。

　　开始时，李某、梁某等人的确按承诺支付给她非常高的利息，白凤因此为他们借下了越来越多的钱，可到了后来，李、梁等人开始不能按时还款给她，白凤的债主又逼得非常紧，她根本无法偿还债务。她只好编造谎言再向别人借钱，从而“拆东墙补西墙”。

　　挥霍：

　　无法还债后还挥霍8000余万

　　据介绍，在确认无法偿还天价债务后，白凤开始到处以做“过桥”业务和“做数”借得巨款后，一部分用于“拆东墙补西墙”,偿还债务，另一部分则用于无度挥霍。

　　除了购买上述的12套房产、6个车位以及大量豪车外，她还花了400万元购买烟、酒、茶叶，花了2000万元购买红木家具，还用了约600万元购买大量豪车。光是这些开销，就合计挥霍了8601万元。

　　侦查机关

　　涉嫌集资诈骗白凤被批捕

　　侦查机关认定，白凤以非法占有为目的，在明知没有归还能力的情况下虚构“过桥”和“做数”业务骗取被害人信任并违反法规非法高息向多人募集巨额资金，于肆意挥霍后逃匿。白凤与其男友邓锦辉涉嫌集资诈骗。目前，白凤已被批捕，案件仍在进一步侦查当中。

　　同时，邓锦辉因高血压病伴心肌缺血、糖尿病，侦查机关从2012年11月26日起，对其采取取保候审的措施。至于邓锦辉在案件中究竟有着什么样的作用，目前尚未清楚。

　　谁借给她这么多钱？

　　老板

　　佛山市宝×典当行的苏某，分24笔共借约1.27亿元。扣除白凤后来还款的部分，实际白凤向他借了8420万元。

　　佛山市华××建材有限公司的孙某，总共借了1.3亿元给白凤，白凤至今还了约7000万元左右，尚欠6000万元左右。

　　包租公

　　佛山市梁×玩具食品有限公司的负责人梁某同时是白凤的“包租公”，乐道坊所在铺位就是他的物业。他表示，共借给白凤6900万元。

　　员工

　　谭某原来是乐道坊的员工，白凤对他说可以将钱借给她用来“做数”，每个月给他5分利息。谭某于是就试着借给白凤10万元；至今他实际损失2900万元，他既是白凤的“债主”，同时也被一大堆亲戚朋友追债。

　　延伸阅读

　　民间借贷，应如何监管？

　　佛山市银行业协会专职副会长陈介木认为，虽然打击力度不减，但非法集资类案件数量迭增，非法集资活动形式亦更丰富，说明民间融资有着巨大的市场供求，目前不但要打击非法集资，还要直面这种市场供求、解决这种供求。

　　他建议，政府应引导建立中小企业、个人融资中心，规范民间融资管理，可以借鉴浙江温州的做法，将其“摆到台面上来”。

　　据了解，我国首部民间融资管理条例《浙江省温州民间融资管理条例》已形成送审稿，送审稿指出，当融资额度和借款人数达到一定规模时应当登记，个人或企业如规避登记责任，将由监管机构予以公示并警告，情节严重的将处以罚款。